工行吉安分行加强运行管理专业内控案防工作的几点做法（银行做好内控案防工作）-科研云

工行吉安分行加强运行管理专业内控案防工作的几点做法（银行做好内控案防工作）

投稿用户 • 2024年1月23日 am10:42 • 科研百科 • 阅读 60

中国江西网吉安讯 刘莲英报道：今年以来，工行吉安分行根据全行案件防范重点监控整改实施方案及运行管理专业案件防范重点监控的整改方案，重点加强运行监督，落实业务制度规定等方面入手做好运行管理专业内控案防工作。其主要做法是：

加强运行督导检查，落实业务制度规定，规范业务行为。该行年初就制定了本年度检查计划，对全年的运行督导检查内容和项目作了总体安排。根据年度检查计划，每个季度依托总行业务运营风险管理系统选取检查内容，自动生成检查项目，同时结合该行实际情况确定1-2个专题检查项目，制定季度运行督导检查方案，开展运行督导检查工作。今年上半年主要是检查了会计核算专用印章、重要物品及机具、空白重要凭证、有价单证、权限卡及柜员指纹认证管理、结算账户及预留签章管理、自助设备管理、事权划分、人员管理、内部、表外账户管理、账务核对、账务核算、反洗钱和特殊业务事项等内容，同时结合省行专项检查内容，开展了关键业务环节和重要事项、自助设备操作与管理、网点管理人员履职等专项检查。在检查频次方面，根据网点的可控风险暴露水平、业务运行质量和网点风险分级管理的评定等级进行确定，对可控风险暴露水平、业务运行质量和网点风险管理等级较低的网点，结合非现场检查方式采取按月开展检查或实施全面检查，强化高风险网点的管控力度。

加强运行风险事件的监测，发现隐患及时核查，排隐风险隐患。该行指定专人加强日常的运行风险事件的监测，对监测到的风险事件，及时调看相关业务的影像资料，进行风险分析并督促网点落实后续的整改工作，有效化解风险隐患。对发现的一些新问题或网点普遍存在的问题，及时下发运行风险提示，对相关业务的操作与管理予以规范，杜绝风险隐患。

抓业务运行质量，减少业务操作失误，防范风险。该行指定人员每日统计分析网点的业务集中处理质量，对业务退回率较高的网点和柜员员进行通报，并通过电话、微信等方式，对柜员办理的退回业务进行逐笔分析，指导柜员规范办理，减少工作失误。对退回率较高且一段时期内没有好转迹象的柜员，要求柜员在指定的时间到分行，由运管部指派人员一对一地进行培训，通过非现场指导和现场一对一培训，进一步规范柜员的业务行为，减少操作失误，提高业务质量，有效防范业务操作风险。

实施网点风险分级管理，对重点网点实施挂点帮扶，提高网点业务管理水平和风险防范能力。该行38个网点一季度有5个网点被定为D类网点，高风险等级网点的占比相对较高，为做好这5个网点的风险等级向C类以上等级的转化工作，运行管理部于5月份先后到万安支行、阳明路支行鹭洲分理处、吉水城关、城南支行、井冈山龙市支行，与网点负责人和业务主管、柜员一起对网点的风险管理分级评价指标逐项进行了详细分析，并就如何提高网点风险管理水平，做好风险管理等级的转化工作提出了工作目标和要求。从这几个网点相关指标目前的情况分析，有所进步，但个别网点，由于可控风险事件还比较多，业务集中处理退回率也还比较高，对退出D类网点有些难度。

开展银企对账工作，有效单位结算账户存款资金的核算与管理风险。银企对账是银行案防工作的一项重要工作，该行根据总省行相关工作部署，今年的重点是全面推广客户自助工作，运管部主要是针对自助对账占比低的问题，抓网银对账和自助回单打印对账的推广工作。目前，网银对账占比(65.15%)已由一季度全省最后一名前移到第五名，但自助回单打印对账的账户占比到目前还比较低。

加强预留印鉴管理，全面实施单位账户预留印鉴卡的上收集中工作。该行根据总省行关于加强对单位账户预留印鉴卡管理工作的要求，二季度全面实施了单位预留印鉴卡的上收业务营运中心的集中管理工作。目前，这项工作已基本完成，只剩下一些久悬未取、长期不动等问题账户的预留印鉴卡清理工作。同进还将组织对预留印鉴卡上收集中管理等工作进行一次检查，确保预留印鉴卡管理严谨、规范，交接手续完整，防范业务风险。

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